证券代客理财(证券代客理财处罚规定)

首先，本案中，李某欲经营的代客理财业务属于我国法律法规上规定的个人理财业务根据我国相关的法律法规的规定，个人理财业务属于金融业务，在我国禁止非金融机构经营也就是说，在我国只允许商业银行证券公司信托公司。

委托理财，又称为代客理财，是指客户委托方将自己的资金证券等资产委托给专业的理财机构受托方进行投资和管理，以实现资产的增值和保值这种投资方式在金融市场非常普遍，适合那些缺乏时间专业知识或投资经验的投资。

严禁违规代客理财的法理依据1中华人民共和国证券法第一百四十五条规定“证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券”2证券行业是特许经营的行业，证券公司开展的任何业务都必须经。

概念不同1代客理财指投资者委托金融机构或专业理财人进行资产管理投资理财等活动，由他们代为进行投资决策和操作，并收取一定的管理费用2代客操作是指投资者将自己的交易账户授权给专业机构或人士进行买卖股票等证券。

委托理财主要分为信用委托理财和代理委托理财两种，这两种委托理财的主要区别在于资产是否转移和投资时投资人的名义委托理财又是以资产增值为目的的金融中介业务委托理财的优势 1 门槛低证券交易商设定的最低客户投资金额。

月___ 日到 ___年___ 月___ 日期间按照以下条款规定对以上帐户进行有偿代客理财一开户1甲方可以是个人企业投资机构，自由选择信誉好交易及行情通道相对畅通证券公司开立帐户，要求必须提供网上交易服务2。

无法代客理财了证券法第五十八条的规定个人和单位不得违反规定，出借自己的证券账户和借用他人的账户于此同时，新证券法第195条规定违反本法第五十八条的规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的。

法律分析“代客理财”服务属于需经批准才可从事的经营范围，未及时办理工商变更登记的企业，一方面将会面临由公司登记机关处以1万元以上10万元以下的罚款另一方面严重者甚至面临吊销营业执照的处罚公司登记事项发生变更时。